Chance für die Beratung: Anleger sind positiv gestimmt

Im Auftrag von Fidelity International wurde die Umfrage „Be Invested“ unter 13.000 Privatanlegerinnen und Privatanlegern in Europa und der Asien-Pazifik-Region durchgeführt – darunter auch 1.000 Investierende in Deutschland. Die Ergebnisse zeigen: Deutsche Privatanlegende sehen ihre finanzielle Zukunft sehr positiv. Das ist bemerkenswert, denn die globalen Märkte sind derzeit von vielen Unsicherheiten geprägt. Dennoch bleibt die Grundstimmung unter den Befragten offenbar gut – sowohl mit Blick auf das eigene Portfolio als auch im Hinblick auf zukünftige Investitionsentscheidungen.

Erkenntnisse für die Beratung

Die Teilnehmenden an der Studie wurden detailliert befragt, zum Beispiel zu ihrer Haltung bestimmten Anlagen gegenüber oder ihrer Einschätzung über Chancen und Risiken beim Investment generell. Im Folgenden zeigen wir die wichtigsten Ergebnisse, die sich auf den deutschen Markt beziehen.

Besonders interessant für Sie: Die Erfolgseinschätzung zu den bestehenden Investitionen wurden ebenso erhoben wie die Anlagebereitschaft für die kommenden Jahre. Daraus lassen sich lohnende Erkenntnisse für Ihre Beratungspraxis ableiten. Wir haben die vier wichtigsten hier für Sie zusammengefasst.

1. Anleger sind zuversichtlich

Die wichtigste Einsicht zuerst: 70 Prozent der Befragten sind davon überzeugt, dass sie mit ihrem bestehenden Portfolio gut für die Zukunft gerüstet sind und es ihnen langfristig – über einen Horizont von mehr als fünf Jahren – dabei helfen wird, finanzielle Ziele zu erreichen. Nur etwa sechs Prozent der Befragten sehen das pessimistisch. In Ihrer Beratungspraxis können Sie an diesen Optimismus anknüpfen und Ihren Kundinnen und Kunden die für sie jeweils passenden Angebote unterbreiten.

Anleger sind zufrieden mit Investments (Grafik zum Download verfügbar)

2. Anleger sehen die Märkte positiv

Laut Studie bewerten die Anlegerinnen und Anleger nicht nur ihr bestehendes Portfolio gut, sondern auch die Marktentwicklung insgesamt. 57 Prozent erwarten eine positive Entwicklung der Aktienmärkte, 10 Prozent sind eher pessimistisch.

Anleger sehen Marktentwicklung positiv (Grafik auch zum Download verfügbar)

Dabei verschließen die Anlegerinnen und Anleger nicht die Augen vor aktuellen Problemen am Markt. In der Untersuchung werden Risikofaktoren klar benannt. Die größten Sorgen bereiten ihnen demzufolge die geopolitischen Risiken (50 Prozent), die Inflation (49 Prozent) gefolgt von der Zinsentwicklung (28 Prozent), eine gefürchtete Überbewertung der Märkte (24 Prozent) und eventuelle Währungsrisiken (22 Prozent).

Empfundene Risiken im Hinblick auf das Investment (Grafik auch zum Download verfügbar)

In der Finanzberatung können Sie die genannten Sorgen ansprechen und mit einem passenden Investitionsangebot darauf reagieren. Denn trotz der wahrgenommenen Risiken bleibt die Anlagebereitschaft hoch, wie die nachfolgende Erkenntnis aus der Studie zeigt.

3. Investitionsbereitschaft steigt

Passend zum positiven Blick in die Zukunft, sind laut Studie viele Anlegerinnen und Anleger bereit, ihre Investitionen zu vergrößern. Konkret planen 48 Prozent, in den nächsten zwölf Monaten mehr zu investieren. 22 Prozent möchten ihr Investitionsvolumen reduzieren. Diese Bereitschaft können Sie aktiv nutzen und Ihren Kundinnen und Kunden maßgeschneiderte Vorschläge für die Investition unterbreiten.

Anleger planen, mehr zu investieren (Grafik auch zum Download verfügbar)

4. Beratung bleibt wichtig

Was würde Anlegerinnen und Anleger motivieren, mehr Kapital zu investieren? Auch das wurde in der Studie abgefragt. Mit 30 Prozent stehen hier bessere steuerliche Anreize an erster Stelle. Danach wird es für Finanzberaterinnen und -berater besonders interessant. Denn: 23 Prozent wünschen sich mehr Wissen über konkrete Investments, 22 Prozent benötigen mehr Kenntnisse über den Investmentprozess und 17 Prozent würde der Zugang zu professioneller Beratung zur Anlage motivieren. Ihrer Beratung sind also Tür und Tor geöffnet, denn die Einsicht ist da: Professionelle Beratung ist sinnvoll und notwendig. 

Was zur Anlage motiviert (Grafik auch zum Download verfügbar)

Fazit

Die Studie könnte kaum eindeutiger sein: Die Anlegerinnen und Anleger schauen zuversichtlich in die Zukunft und sind sehr interessiert an weiteren Investitionen. Dabei haben sie bestimmte Risiken im Blick und – besonders wichtig für Sie – wissen professionelle Finanzberatung zu schätzen. Hier liegen klare Chancen für Ihre Beratungspraxis. Sie können Ihre Kundinnen und Kunden begleiten, Sorgen konkret adressieren und Marktrisiken einordnen. Mit Ihrem Beratungsangebot können Sie die passenden Produkte finden, damit die langfristigen Ziele effizient erreicht werden.

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Fußnoten:

¹ Quelle: Fidelity International, Opinium, März 2026