VL-Sparverträge: Jetzt online einrichten und ändern

Auch bei vermögenswirksamen Leistungen hat der Papierkram nun ein Ende. Richten Sie mit Ihren Kunden ab 5. Juli 2023 VL-Verträge online ein oder ändern Sie, welcher Fonds bespart werden soll: Schnell, einfach und regulatorisch sicher.

Ab 5. Juli 2023 gehören die Papierformulare bei Einrichtung oder Änderung von VL-Sparverträgen der Vergangenheit an. Ab dann finden Sie und Ihre Kunden alle erforderlichen Eingabefelder nach dem Log-In ins FFB Frontend unter einem eigenen Menüpunkt: „VL-Sparvertrag“ im Bereich Fonds-Transaktionen (mögliche Ausnahmen bei Sperren, Gemeinschafts- oder Minderjährigendepots).

Der neue Onlineprozess ist nicht nur für Ihre Kundinnen und Kunden schneller und einfacher. Er stellt auch sicher, dass alle regulatorischen Anforderungen automatisch erfüllt werden. So erhalten Ihre Kunden eine Ex-Ante-Kosteninformation und damit volle Kostentransparenz, bevor sie den VL-Sparvertrag abschließen. Auch ein eventuell erforderlicher Warnhinweis zur Angemessenheitsbeurteilung wird bei der Transaktion angezeigt und nach Beauftragung der Anlage auch ins Onlinepostfach eingestellt. Die Auswahl eines VL-fähigen Fonds kann mittels der Erweiterten Suche im FFB Fondsfinder durch Setzen des Häkchens bei “VL-Fonds” erfolgen.

Für die Einrichtung können Ihre Kunden alle auch bisher zur Beantragung eines VL-Sparplans erforderlichen Angaben direkt unter dem Menüpunkt „VL-Sparvertrag“ eintragen:

• ISIN/ WKN
• Turnus der Sparplanzahlung (monatlich, jährlich)
• Betrag
• Arbeitgeberinformation
• Personalnummer (optional)

Um Sicherzustellen, dass eine Förderung (Sparzulage) beantragt werden kann, ist die Zustimmung zur Übermittlung der Daten an das Bundeszentralamt für Steuern mittels einer Checkbox notwendig.
Nach Überprüfung der Angaben kann der Auftrag für einen VL-Sparvertrag einfach mittels TAN erteilt werden. Im Anschluss muss die Arbeitgeberbescheinigung ausgedruckt und unterschrieben an den Arbeitgeber geschickt werden.

VL-Sparvertrag einrichten

Ist ein VL-Sparvertrag einmal eingerichtet, behalten Sie und Ihre Kunden immer den Überblich dank einer Übersichtsseite mit Statusanzeige und Links zur Historie.

Auch Änderung des Fondsportfolios online

Wenn Sie mit Ihrer Kundin oder Ihrem Kunden die Fondsauswahl in einem bestehenden VL-Sparvertrag an neue Gegebenheiten anpassen möchten, ist auch das online möglich. Wählen Sie einfach einen neuen VL-fähigen Fonds aus und passen Sie mit Ihrem Kunden gegebenenfalls den Betrag an – dann nur noch mit TAN bestätigen, fertig. Auch nach einer Änderung erhalten Kundinnen und Kunden alle erforderlichen Informationen unmittelbar online.