Alljährlich müssen für Ihre Kundinnen und Kunden die im Zusammenhang mit ihrer Fondsanlage angefallenen Kosten ausgewiesen werden. Ein neues Videotutorial verschafft Ihnen den Überblick über diesen Kostenausweis und wappnet Sie für Rückfragen.
Alle Jahre wieder: Der jährliche ex-post Kostenausweis geht als verpflichtende transparente Information über die tatsächlich angefallenen Kosten an Ihre Kunden. In dieser Woche erhalten sie die „Jährliche Kosteninformation für den Zeitraum vom 01.01.2022 bis 31.12.2022“.
Die regulatorisch verpflichtende Aufschlüsselung muss den Vorgaben an Transparenz vollständig entsprechen, ist aber dadurch auf den ersten Blick etwas komplex. Der grundsätzliche Aufbau ist indessen immer gleich:
- Seite 1: Kosten im Zusammenhang mit dem Depot
- Folgeseiten: Detaillierte Kosten je Fonds (summarisch bereits auf Seite 1 enthalten)
Der Seitenumfang des Kostenausweises variiert je nach Umfang des Investments, also der Anzahl der Fonds und Transaktionen. Nach einer Übersicht zu allen angefallenen Kosten für den Kauf, den Verkauf und das Halten der Investmentfondsanteile, werden die Kosten je Fonds noch einmal detailliert aufgeschlüsselt. Je mehr Fonds also im Depot gehalten werden, desto mehr Detailseiten je Fonds werden hinzugefügt.
Den prozentualen Anteil richtig lesen
Kosten werden in absoluten Euro-Beträgen und in Prozent des angelegten Kapitals angegeben. Wichtig zu wissen bei der prozentualen Angabe: Diese bezieht sich immer auf den Jahresdurchschnittsbestand des Depots, der auch oben auf der Seite 1 des Kostenausweises angegeben ist. Wird erst am Jahresende investiert, kann dieser Durchschnittswert sehr klein sein. Denn für die meiste Zeit des Jahres geht der Wert 0 in die Durchschnittsberechnung ein. Prozentuale Anteile eines solch geringen Durchschnittswertes können daher sehr hoch erscheinen.
Dieses und weitere Videotutorials stehen Ihnen im FFB Frontend unter dem Menüpunkt "Onlineschulungen" zur Verfügung.
Weitere Service Updates
- 2025/02/10 Geldanlage verstehen: Anlegen ohne Gegenparteirisiko
- 2025/01/24 Nomen est Omen: ESMA verschärft Regeln für ESG-Fondsnamen
- 2025/01/06 In zwei Schritten Serviceentgelt einrichten
- 2024/12/12 Vorabpauschale 2024: Wieder gut vorbereiten
- 2024/12/10 Private Altersvorsorge: Grafiken für den Beratungseinsatz
- 2024/12/05 Serviceentgelte: Das Vergütungsmodell der Zukunft
- 2024/12/02 Alle Jahre wieder: Jahreswechsel und Besonderheiten
- 2024/11/20 Treffpunkt der Profis: FFB Fondsgespräche live 2024
- 2024/11/14 Neue Formulare mit PDF-Button: Aufträge ohne Umwege
- 2024/11/04 Schnelle Orderannahme online – gerade in volatilen Zeiten
- 2024/10/15 Aktion: Der (Spar-) Plan für die Neukundengewinnung
- 2024/10/01 Entgeltübernahmen? Jetzt handeln!
- 2024/09/19 FFB Kredit: Schritt für Schritt zinsgünstiger
- 2024/09/05 Podcast: Service-Fees, das bessere Vergütungsmodell?
- 2024/08/19 Frühindikatoren auf dem Prüfstand
- 2024/07/11 Immer bereit zu helfen: der neue Chatbot
- 2024/06/25 Neu: Abwicklungskonto in Echtzeit – Geld sofort im Blick
- 2024/06/18 Der Konjunktur auf der Spur: Frühindikatoren
- 2024/06/03 Den Silberstreif erkennen: Frühindikatoren
- 2024/05/17 Clean Share Classes: mit Tempo
- 2024/05/13 Von der Segmentierung zum Angebot
- 2024/05/06 LEI bei Geschäftskunden bald verpflichtend
- 2024/05/06 EU-Kleinanlegerstrategie: ein Update
- 2024/04/22 ELTIF 2.0: mit der FFB Beratungschancen im Blick
- 2024/04/19 Depots ohne Bestand: Letzte Chance nutzen!
- 2024/04/05 Wegweisende Depotentwicklung – nur bei der FFB
- 2024/03/08 Verstorben? Was nun mit Kundenbeziehung und Steuern?
- 2024/02/23 Startschuss: Roadshow-Teilnahme 2024 jetzt sichern!
- 2024/02/13 Besser investieren mit diversifizierten Portfolios
- 2024/01/29 Tagesgeld, Festgeld, Geldmarktfonds – Pros & Cons
- 2024/01/09 Wie funktionieren Tagesgeld, Festgeld, Geldmarktfonds?
- 2023/10/06 Grundlagenwissen: Aktive und passive Investmentwerkzeuge
- 2023/07/03 VL-Sparverträge: Jetzt online einrichten und ändern
- 2023/06/15 Angemessenheits-Beurteilung: jetzt ausschließlich online
- 2023/06/14 Fondsplattformen: Wie sieht die Zukunft aus?
- 2023/06/02 10 MB SFTP-Limit zur Reduktion von CO2-Emissionen
- 2023/05/19 Bruttoinlandsprodukt (BIP): Wirklich so wichtig?
- 2023/05/06 Aktien, Anleihen & Co.
- 2023/04/27 Ex-post Kosten: In 2 Minuten zum 100%igen Überblick
- 2023/04/21 Wie Unternehmen funktionieren
- 2023/03/20 Schnellerer Durchblick: Entgeltinkasso
- 2023/02/20 Datenpanne – was tun?
- 2023/02/03 Phishing und E-Mail-Hacking
- 2023/01/19 Bestehen Sie den Passwort-Test?
- 2022/10/24 Digitalisierung: Tun, worauf es wirklich ankommt
- 2022/09/26 Kunden entwickeln statt Kunden haben
- 2022/04/28 Bewährte Helfer bei Daten für die Nachhaltigkeitsberatung
- 2022/04/01 Depotübertragung: Alles gut vorbereitet
- 2021/05/27 Professionell für Profis: Meldepflichten bei Firmenkunden
- 2021/05/14 Zeitgeiz zählt
- 2021/04/29 Mehr Tempo für die Beratung
Ergebnisse gefunden
Strategien für Ihre Kundenportfolios:
DPAM Webinar: Bleibt Innovation Treiber für Aktienrenditen?
Webinar-Anmeldung: „DPAM B Equities NEWGEMS Sustainable“ –Bleibt Innovation a…
Zeit für Multi Asset | DWS
Nach Jahren minimaler Zinsen stürzen sich Anleger seit 2022 wegen der höheren…
Anleihen mit guter Rendite und SDG-Impact | Ethius Invest
Erzielung von guten Renditen und hoher SDG-Attribution zugleich: in einem akt…