Ex-post Kosten: In 2 Minuten zum 100%igen Überblick

Alljährlich müssen für Ihre Kundinnen und Kunden die im Zusammenhang mit ihrer Fondsanlage angefallenen Kosten ausgewiesen werden. Ein neues Videotutorial verschafft Ihnen den Überblick über diesen Kostenausweis und wappnet Sie für Rückfragen.

Alle Jahre wieder: Der jährliche ex-post Kostenausweis geht als verpflichtende transparente Information über die tatsächlich angefallenen Kosten an Ihre Kunden. In dieser Woche erhalten sie die „Jährliche Kosteninformation für den Zeitraum vom 01.01.2022 bis 31.12.2022“.

Die regulatorisch verpflichtende Aufschlüsselung muss den Vorgaben an Transparenz vollständig entsprechen, ist aber dadurch auf den ersten Blick etwas komplex. Der grundsätzliche Aufbau ist indessen immer gleich:

• Seite 1: Kosten im Zusammenhang mit dem Depot 
• Folgeseiten: Detaillierte Kosten je Fonds (summarisch bereits auf Seite 1 enthalten)

Der Seitenumfang des Kostenausweises variiert je nach Umfang des Investments, also der Anzahl der Fonds und Transaktionen. Nach einer Übersicht zu allen angefallenen Kosten für den Kauf, den Verkauf und das Halten der Investmentfondsanteile, werden die Kosten je Fonds noch einmal detailliert aufgeschlüsselt. Je mehr Fonds also im Depot gehalten werden, desto mehr Detailseiten je Fonds werden hinzugefügt.