Übersicht
Alljährlich müssen für Ihre Kundinnen und Kunden die im Zusammenhang mit ihrer Fondsanlage angefallenen Kosten ausgewiesen werden. Ein neues Videotutorial verschafft Ihnen den Überblick über diesen Kostenausweis und wappnet Sie für Rückfragen.
Alle Jahre wieder: Der jährliche ex-post Kostenausweis geht als verpflichtende transparente Information über die tatsächlich angefallenen Kosten an Ihre Kunden. In dieser Woche erhalten sie die „Jährliche Kosteninformation für den Zeitraum vom 01.01.2022 bis 31.12.2022“.
Die regulatorisch verpflichtende Aufschlüsselung muss den Vorgaben an Transparenz vollständig entsprechen, ist aber dadurch auf den ersten Blick etwas komplex. Der grundsätzliche Aufbau ist indessen immer gleich:
- Seite 1: Kosten im Zusammenhang mit dem Depot
- Folgeseiten: Detaillierte Kosten je Fonds (summarisch bereits auf Seite 1 enthalten)
Der Seitenumfang des Kostenausweises variiert je nach Umfang des Investments, also der Anzahl der Fonds und Transaktionen. Nach einer Übersicht zu allen angefallenen Kosten für den Kauf, den Verkauf und das Halten der Investmentfondsanteile, werden die Kosten je Fonds noch einmal detailliert aufgeschlüsselt. Je mehr Fonds also im Depot gehalten werden, desto mehr Detailseiten je Fonds werden hinzugefügt.
Den prozentualen Anteil richtig lesen
Kosten werden in absoluten Euro-Beträgen und in Prozent des angelegten Kapitals angegeben. Wichtig zu wissen bei der prozentualen Angabe: Diese bezieht sich immer auf den Jahresdurchschnittsbestand des Depots, der auch oben auf der Seite 1 des Kostenausweises angegeben ist. Wird erst am Jahresende investiert, kann dieser Durchschnittswert sehr klein sein. Denn für die meiste Zeit des Jahres geht der Wert 0 in die Durchschnittsberechnung ein. Prozentuale Anteile eines solch geringen Durchschnittswertes können daher sehr hoch erscheinen.
Dieses und weitere Videotutorials stehen Ihnen im FFB Frontend unter dem Menüpunkt "Onlineschulungen" zur Verfügung.
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